炒股票入门 新手玩股票,炒股如何不亏?

发布时间:2020-06-04 09:00:05   来源:网络

18年股灾总亏损2万元,本金50万左右,19年、20年至今几个账号收益在100万以上。




新手炒股之前,首先要明白,炒股也是一种理财投资手段,稳赚不亏是不可能的,但是可以根据风险偏好,自我选择高风险高回报还是低风险低回报的投资方式。

炒股之前,首先要清楚,现在市场上最合理安全的银行理财(各银行推出的天天利,3个月至一年理财)其收益率大概是3.6-4.2%之间,如果炒股的收益率低于这个数值,那么即便本金没有亏损,其实还是负收益的,由此才能制定我们的投资计划。

进入到正式的股票投资,找到一个证券公司进行开户,现在的手续费在万2至万3之间,上证、深圳和创业板必开,有两年投资经验外加资金量超过50万可以开通科创板,一切准备就绪,下载了同花顺等软件,眼花缭乱,现在两市超过3000只股票,从何选起?我简单举个例子,以下是工商银行在大智慧软件下的参数。

新手,首先要对所有的数据了如执掌,否则咱们就是过来送钱的,为何会有这些数据,正式专业人士根据他们的经验总结出来的,和股价极度正相关(但并非绝对)的参数。

其中最有用的就是市盈率和市净率,具体的含义这里就不做解释,市盈率如果是5,代表企业每年的利润如果保持现状5年,该企业的总价值就上升100%(虽未必反馈到股价上,但这是极其优秀的数据)。市净率相当于公司的总资产变卖后,除以股本,每股的价值和现在的市场价的对比,如果市净率低于1,说明该公司清算后,每股的价值也超过现在市场的价值,是极其低估的表现。

按F10以后看股票的详细资料,每股收益,很重要的指标,股价/每股收益就是市盈率,每股净资产,股价/每股净资产就是市净率,净资产收益率,这个指标是现在衡量白马蓝筹股的核心指标,简称ROE,当你看到其他文章分析这个ROE时,你就不会一头雾水。最后一个,每股现金流,判断公司是否处于良性状态,如果现金流太低,那么说明该上市企业极度缺钱,那么黑天鹅的概率就会大幅度上升,部分风险厌恶的投资者(比如绝大部分机构)会抛售股票,导致股价下跌。

最后来到股本股东,一般来说,国企控股,主要投资者是中金、汇金、社保等国家队时,证明国家的主力资金较为看好该股票的价值成长,风险也大大降低,当然,收益率也会在一个较为合理的区域,如果绝大部分是个人投资者,那么该股票的风险较大,波动也会较大。

如果以这些进行选股,代表中国股市的部分风险厌恶投资者,低风险低收益,适合大资金投资者和部分价值投资人。以银行股为例,近几年银行股的股息达到3-5%之间,而银行本身的业务增长,每股净资产也会有5%的上升,在估值不变的情况下,长期持有银行股的收益率不算配售新股就已经达到8%,而配售新股的收益率(这里指资金量在15-20万左右的投资者,资金量大的收益率会降低)这几年也达到了4%以上,因此,长期持有相关品种的收益率远远高于银行的理财收益,至于股价的浮动,去年工商银行一年的波动也仅10%(相当于部分股票一天的浮动),是很合适的投资品种。

除了银行,相关的白马股还有海螺水泥为首的部分水泥股,平安、人寿为首的部分保险股,招保万金为首的部分地产股,格力、美的为首的白色家电等。在合适的价位买入长期持有,会获得远远超过银行理财的收益。

当然,价值投资并不是中国股市唯一的赚钱方式,与蓝筹白马对应的就是题材股,我们经常看到一直股票突然大幅度上涨,远远脱离了基本面(即市盈率、市净率),这种短期的大幅上涨和波动,主要原因就是大资金的进入,股价在短时间内说到底还是资金推动的,而短时间为何会有大资金进入,这就是风口的原因了,突然国家号召5G、基础建设,那么5G、基础建设的一些品种就会被资金选上,短时间进行一个大幅度的上涨,直至主力撤退,一路阴跌。

在购买这些股票时,你要清楚自己是冒着巨大的风险,原因就是股票的价格脱离基本面,如果没有资金持续的买卖,很可能会跌回符合市场估值的价格,到时我们就损失惨重,但是如果购买,踏上风口,获得的收益则是巨大的,简单的分析一个股票旭升股份。

该公司在2019年7-9月,还在22-24元的股价上横盘调整,之后,由于其主要供应商特斯拉在2020年大幅度上涨,该股价也一飞冲天,如果你提前介入新能源题材的股票,那么你的收益率会在短时间达到100%以上,这也就是为什么,部分投资者喜欢题材股的原因了,高收益总是令人眼馋,当然也要承担相应的风险。

最后说一个新股、新债配售吧,新股配售这是真正稳赚不赔的机制,当然我们得持有股票市值,才有打新的机会,之后就交给命运吧,新债配售是这两年稳赚不赔的,不需要市值,也能获得一些小收益,2019年,新债的收益每个账号在5000-6000元,是不是很动心~,而新股的话则要看运气了,当然,数学上的收益率在你的资产15万上证,10万深圳的配置下,会达到4%以上,也要接近银行理财了。

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3.17更新:

(其实只是自己炒股之余随手写的分享,感谢大家的认同和点赞,虽然更多的是收藏:)评论也收到不少留言,再更新一波吧)不相信随口乱喷觉得我是骗子的请右上角自由关闭,没有人强迫你看,我也从来没说过炒股可以稳赚不亏,这年头真是有图有真相的不如随口喷人一张嘴。)

先po一下图。3.2至今过了2周,世界金融形势也发生了惊人的变化,上证指数从2970点跌到了现在的2780点附近,创业指数冲2135点跌到现在1910点附近,跌幅上证7%左右,而创业板指数超过10%,分享一下我的账号吧,主账户120左右,浮亏5.5万,亏损4.7%,2个打新账号25万*2,每个亏损1万左右,也在4%不到,手里还有50万左右的理财资金随时可以战斗,总的来说这段时间虽然亏钱,但是对自己的操作还是及格的。


主要的原因就是仓位,2个打新账号虽然由于配置市值没办法只能满仓股票,但我配置已经全部改为破净的绩优股,工商银行和深市的一只股票,所以波动并不会特别的大,主要管理的主账号,在2月28日大跌后认输取出了70万,算是躲过了之后的大跌,后来陆续转回来想做几个反弹,不过都不怎么成功,不输不赢吧。

今天就来讲讲仓位对新手的重要性。也有一部分朋友给我留言,收益率并不高,有时候甚至低于指数的涨幅,其实这很正常,因为我大部分时间都不是满仓操作的,其实满仓操作是一件比较危险的事情,同样的还有高杠杆操作,那风险则更是指数倍增长。以现下发生的具体案例为例,短短几天,大盘指数大跌超过10%,部分个股甚至出现了30%的跌幅,如果这时候大仓位操作,那么收益会大幅度回撤,甚至伤及本金。如今的股票论坛、讨论群一片哀嚎,原因就在于部分人在高位满仓操作,潮退了才知道谁在裸泳就适合他们。看回撤的曲线其实更能清楚一个投资者的水平。

最后说一下之后的操作打算吧,在大起大落的这两周以后,上证指数算是回到了2019年的地点,离2018年最低点2440也只有15%的距离,部分银行股的估值甚至低于历史最低估值,从技术上来说,再恐慌已经没有多少必要了,相对的,我们可以配置部分仓位的A50股票,当然,旅游、餐饮、电影等受疫情影响特别严重的,个人认为还是谨慎为主,仓位不宜过重,50%也许是一个很好的临界点,自己还会拿10%-20%的资金去做一些题材股的博弈,当然,现在的行情题材股的博弈难度太高,可能会偶尔找一两个机会玩一下。

————————————————————4.1更新

刺激的3月结束了,总的亏了2万多元吧,约1.5%,这个成绩总的来说还可以,虽然最后没有扭亏为盈,但是上证指数从2880点到2750点,创业指数2071点到1870点左右,相对来说,还是大幅跑赢指数了。


本月最刺激的就是熔断了,美国股市多次熔断,暴跌多次还有几次小的反弹,国内受美股影响也跌幅较大,在这推荐2个APP看外围情况和实时信息,一个是财联社APP,电报的话基本把很多经济信息即时推送,一个老虎证券APP,这个可以看道琼斯、纳斯达克期货指数,恒生期货指数,道琼斯、纳斯达克,恒生指数,富时A50期货指数等等,虽说外围的走势和我国A股走势并不完全正相关,但是影响还是有的,特别是香港恒生指数,与美国指数的关联程度较高,也影响了部分A+H同时上市的公司。

最近半个月的操作,由于美国多次熔断,香港恒生指数也跟着暴跌,内地保险股(以后简称内险股),内地银行股(以后简称内银股),内地房产股(以后简称内房股)均跌至历史最低估值,内险股如平安、太保、人保、新华保险均跌破内涵价值,新华保险的内含价值仅0.3PEV,于是,我通过港股通大量购买了新华保险第一笔买卖23.6元左右,之后就暴跌,不过陆续补仓最后在20.6基本重仓新华保险,平均成本22.5元,现在获利10万余元,算是一次性把之前的亏损弥补了,3月的亏损基本没多少了,部分还是手续费,汇率造成的。中间新华保险的部分转成了中国太保,感觉目前太保比新华更强势一些。在我写文章之前我抛售了1/3的港股,算是落袋为安,毕竟现在的形势并不明朗,特朗普称美国会在复活节前后,也就是4.13日左右,新冠的病人达到峰值,欧洲及其他国家估计也还有一段时间的起伏,到时候停工停产带来的一系列经济问题可能还会引发5-10%的下跌,因此,最近我操作还是保守为主。

今天跟新手朋友介绍2个概念,港股通和保险股。

为什么有时候我会买港股,首先,中国有很多大企业是A+H股同时上市,两边的市场同股同权,分红也是一致的,这段时间正好是年报分红期间,我简单举几个例子,农业银行,每股派现0.182元,农行3.31的收盘价是3.37元,股息率5.4%,但农业银行的H股,仅3.1港币,折合人民币2.835元每股,股息率6.42%,当然港股有红利税而A股持股满1年是免红利税的,但是港股还是拥有更低的估值和市净率,安全边际更高。

同样的,本次我购买的新华保险H则更有代表性,我的新华保险H在20.6元(港币)购买,相当于18元人民币左右,而A股最低价都在39元人民币左右,AH溢价超过了100%,而每股分红1.42元,港股的股息达到了8%!税后也有6.4%,并且市净率,市盈率,内含价值PEV更低,历史最低,破产价!

另外一个就是港股的部分股票目前可以说是历史的最低估值,并且港股的弹性并不低,就我购买的新华保险而言,从2019年4月的46.07到2020年3月20.45元,跌幅约55.6%,而A股新华保险从64.22至37.88,跌幅仅41%,但是这两天的反弹,20.45到24.1,涨幅17.85%,A股37.88到39.8,涨幅仅5%,那么我抄底获得的收益将大幅上升。同样的,内银股,内房股的反弹也均远远超过A股的反弹。

从以上可以得出,港股在下跌趋势时,往往比A股跌得更多更透,但一旦反弹,收益也大大增加,我们需要找准一个优秀的购买点,获得超值的收益,而现在,或者说半个月之前,全部内资H上市股均到达历史最低估值,其吸引力自然大大增加,我虽然抄底早了一些,但是仍然获得了超过5%以上的收益,可以说即有安全边际,又有收益的爆发力,是一个不错的投资方向。

最后说一下保险股,之前我给大家分析了银行股的投资逻辑,当然,今年的年报出来以后,银行股的增长率均回落至个位数,当然,分红仍保持5%-6%的股息,是否投资大家仍然可以自己分析。那么保险股的投资逻辑是什么,我们简单看一下新华保险的年报(摘录)。 营业收入1745.66亿元,同比增长13.2%,净利润为145.59亿元,同比增长83.8%。内含价值2050.43亿元,较上年末增长18.4%,其中有效业务价值821亿元,增长10.52%。一年新业务价值97.79亿元,同比减少19.9%;新业务价值率30.3%,同比下降17.6个百分点;退保率由4.8%下降至1.8%。总投资收益率4.9%,净投资收益率4.8%。加权净资产收益率19.41%,扣非加权净资产收益率17.01%。PEV倍数0.,62,0.33。

其中PEV也就是内含价值比,现在港股的内含价值比仅0.33可以说是一个极度低估的时候,PEV是投资保险股的必看数据,相关的意义无法简述,大家可以百度相关内容,可以参考的是,52周内,最高的PEV曾超过1,也就是说是目前估值的3倍!

净投资收益率,保险公司从客户手中拿到的保单,成本顶多2%年化,而一般的投资收益均能在4.5%-5%,只要保持就可以了,净资产收益率,看公司的核心指标,超过20%就是极度优质公司,该公司17%,属于15%-20%的优秀公司了,而且国企是不存在造假的,A股绝大部分20%以上的企业,一般投资者都需要打个问号为好。当然,公司也有不足,新业务发展负增长,以及疫情带来的保单业务下降,投资收益率可能下降的预期,但无论如何,这个价格都是低估了,个人还会继续持有一段时间。

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4.20更新

不知不觉4月都已经到了中下旬,和3月比较,最近的走势就相对平淡了不少,虽然创业板有一定突破,不过和我的投资还是毫无关系,上证指数仍在低位徘徊。


4月唯一一笔较大金额的交易就是止盈了新华保险H和中国太保H,收益10万元+,算是一举填了3月以来亏损的坑,现在算下来还算略有收益,但还未创新高。总的来说这笔交易做的还算可以的,但最后稍微小心了一些, 理论上可以收益20万+,但是对疫情形势,全球经济环境的悲观判断,我还是提前止盈了部分,最后清仓也没有清在高点,导致收益较少,也算是一个遗憾吧。

其他的错过的就更多了,例如特斯拉突然宣布长续版,美国特斯拉从550美金的股价暴涨至700,国内宁德时代,国轩高科为主的新能源电池,拓普旭升的供应商都走出了30%以上的行情,自己由于较为保守,市场反应也迟钝了,等反应过来也不敢去追了。当然,踏空总比满仓跌停要好,今年的收益已经足够丰厚,之后可能会继续防御性的操作,当然,如果出现第二波的10-20%的调整,还是会重仓去博一下价值回归。

感觉创业板也差不多该调整了,在写文章的时候,创业板来到了2040点,可以说离高点都只有10%出头了,而现在的国际经济形势,国内复工复产,报复消费,基建投资,国内外舆论压力却未见好转,如果再有大的涨幅,也是我能力以外的事情了,在这段时间等待调整也许是一个不错的选择。股市并不是每天每月都要赚钱,巴菲特、查理芒格等也经常一整年录得亏损,偶尔做做烘焙和园艺也是生活的一部分。

最后回答一下留言的问题,会选择什么深圳的股票配置,其实这个是个好问题,我在选择的时候也经常调整,在绝对悲观的时候,我会选择一些破净,大股东是国资的企业,例如皖能电力等,在行情转好或者市场气氛活跃的时候,我偶尔也会跟随一下市场,买买新能源之类的股票,而现在,我还有部分光线传媒等影视股票,这个根据市场的不同调整,也算是做做输赢,不然每天波动几百元实在会很无聊。

另外有朋友问到我的投资理念和选股思维,绝大部分时间,比如现在,我还是选择低位的股票,很简单,中国太保、工商银行以及海螺水泥、格力电器、茅台股份,即使后面的几个有再多理由,我暂时也不会介入,整个盘子都是盈利盘,反而前面的2只,收益很稳定,估值处于较低水平,这个让我重仓,我还是很放心的。当然,偶尔市场会狂躁,这时候看成交量就可以,连续的突破新高,万亿成交,那也不妨持有一些右侧的股票,当然,一边要有概念,一边更要有业绩,特别是不能暴雷,另外仓位也要控制,很多朋友可能觉得这样赚的太少,其实只要留的本金,市场的机会还是无穷的,还有待我们积极的发现。

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